24 Scheming Facts About Charles Ponzi

2024 مؤلف: Sherilyn Boyd | [email protected]. آخر تعديل: 2024-01-10 00:03

ما القاسم المشترك بين قبعة الرامى ، مخطط بونزي ، وقود الديزل ، المقاطعة ، عجلة فيريس ، بيلاتيس ، وجرة ميسون؟ انهم جميعا اسمه بعد شخص حقيقي. ربما تكون قد عرفت أن اسم Ponzi مخطط سمي على اسم شخص ، ولكن ربما ليس كثيرًا عن الرجل نفسه. تشارلز بونزي ، وفقا لروايات مختلفة ، كان إما العقل المدبر الإجرامي (الذي تم القبض عليه أو ذهنك) ، أو رجل بسيط متشابك في شبكته الخاصة من الأكاذيب بينما كان يحاول الثراء بسرعة. خذ هذه الحقائق الـ 24 حول أصول مخطط بونزي وقررت بنفسك.

24. إيجابيات وسلبيات

عندما نفكر في المخططات والحيل فإننا نفكر في "المحتالين". "Con" ، في هذه الحالة ، هو اختصار لـ "الثقة" ، كما هو الحال في "رجل الثقة" أو "خدعة الثقة". اكتسبت هذه المصطلحات شعبية من خلال الكتابة الساخرة للدكتور جيمس هيوستن ، الذي وصف بسخرية المحتال غير المتطور ، صمويل طومسون ، بهذه الطريقة. ومع ذلك ، فقد أساء قراء هيوستن فهم كتاباته ، واكتسب طومسون سمعة كمجرم رئيسي!

23. اسم الخواتم جرس

في حين أن صموئيل طومسون ربما كان أول رجل يخدعه على هذا النحو ، فإن كارلو بييترو جيوفاني غولييلمو تيبالدو بونزي ، الذي ولد بعد 33 عامًا من صياغة هذا المصطلح ، في عام 1882 ، ربما كان الأكثر شهرة.

22. المتواضع (الجنائية) البدايات

نشأ بونزي في إيطاليا لكنه وصل إلى بوسطن في 15 نوفمبر 1903. سرعان ما تعلم اللغة الإنجليزية ، وحصل على وظيفة في مطعم ، وعمل في طريقه إلى النادل ، حيث تم فصله عن العملاء المتغيرين. مرة واحدة المخادع ، دائما المخادع.

21. لا متروبول

بعد الفشل في كسب الكثير من المال في الولايات المتحدة ، انتقل بونزي إلى مونتريال في عام 1907. بعد أن تعلم الفرنسية ، وباللغة الإنجليزية والإيطالية بالفعل ، تمكن من الحصول على وظيفة في مصرف Banco Zarossi الذي افتتح حديثًا ، وهو بنك يخدم في المقام الأول المهاجرين الإيطاليين في مونتريال. ومع ذلك ، كان المالك يستخدم المال من الحسابات المفتوحة حديثًا لتسديد الديون ، وفي نهاية المطاف تم تشغيله خارج المدينة.

20. Famiglia Abbandonata e Mea Culpa

بعد فرار رئيسه السابق إلى المكسيك ، انتقل بونزي مع عائلة زاروسي المهجورة. حاول مساعدتهم ، لكن نقص التمويل ورغبته الخاصة في العودة إلى الولايات المتحدة أدى إلى إبرامه شيكًا وجده في المكتب الفارغ لعميل زاروسي السابق. خدم بعد ذلك ثلاث سنوات في سجن سان فنسنت دو بول.

19. العودة على عصابة السلسلة

في طريق عودته إلى الولايات المتحدة ، تم القبض على بونزي في مخطط لتهريب المهاجرين وانتهى به الأمر إلى قضاء عامين في سجن في أتلانتا. وللتفكير ، كان بإمكانه التوقف هناك ، وكان مخطط بونزي يعني شيئًا مختلفًا تمامًا.

18. اعطني بعض الجلد

بعد إطلاق سراحه من السجن للمرة الثانية حصل بونزي على وظيفة ممرضة في معسكر التعدين. عندما تعرض أحد رعايته لحروق شديدة ، تطوع بونزي بالتبرع بـ 220 بوصة مربعة من جلده. أدت العمليات اللاحقة في ذات الجنب لبونزي. هذه ذبيحة كبيرة جدا لرجل أخذها في الغالب من الآخرين.

17. خطط ما بعد الزواج

التقى بونزي بزوجته روز ماريا غنكو عند عودته إلى بوسطن ، وتزوج الاثنان عام 1918. بعد توليه منصبه ، لكنه لم يتمكن من إحياء عمل زوجته من الفاكهة ، قرر بونزي العمل بنفسه. توصل إلى أفكار مختلفة وكتب إلى معارف أوروبيين في محاولة لبيعها على خططه. أرسل أحد المراسلين المهتمين من إسبانيا IRC (قسيمة الرد الدولية) مع تحقيقهم. ووجد بونزي أنه يمكن استخدام IRC (الذي تم شراؤه لتكلفة البريد في بلدها الأصلي ، ولكن يمكن استبداله بتكلفة البريد في البلد الجديد) للاستفادة من الفروق في التكاليف البريدية. وانخفضت تكلفة البريد بشكل كبير في إيطاليا بعد الحرب العالمية الأولى ، وحسب بونزي أن تبادل IRC الإيطالي للبريد الأمريكي يمكن أن يحقق صافي أرباح تقدر بـ 400٪.

16. ولدت خطة

لسوء الحظ ، لم يكن لدى Ponzi رأس المال المبتدئ الضروري لشراء النظام الأولي من IRCs الأوروبية. لذلك بدأ شركة مساهمة وعدت المستثمرين بمبالغ ضخمة من الفائدة على أموالهم. بحلول يناير 1920 ، بدأ بونزي شركته للأوراق المالية. (ليس من قبيل المصادفة أن لجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية ، التي أنشئت في عام 1934 لتنظيم الصناعة وحماية المستثمرين ، لديها حلقة مشابهة جداً لها.)

15. (متعدد) مليون دولار الهرم

في يناير 1920 ، في الشهر الأول من شركة Ponzi ، استثمر 18 شخصًا 1800 دولارًا. في شباط (فبراير) سدد مستثمريه الأصليين بأموال من مستثمرين جدد. مع انتشار هذه الفرصة المالية الكبيرة ، تصاعدت الأمور بسرعة. مثل ، بسرعة حقا. بحلول مايو 1920 ، كان بونزي قد جعل 420،000 دولار ، أو حوالي 5 ملايين دولار ، معدلة للتضخم. بحلول شهر يونيو ، استثمر الناس مبلغ 2.5 مليون دولار (30 مليون دولار مع التضخم). بحلول نهاية يوليو كان بونزي يستحوذ على حوالي مليون دولار (12 مليون دولار مع التضخم) في اليوم.

14. مجموعة كاملة من الطوابع البريدية

خلال كل هذا "الاستثمار" ، كان بونزي قادرا بشكل كبير على دفع مستثمرين سابقين بالأموال القادمة من المستثمرين الجدد. ومع ذلك ، تذكر أن الخطة الأصلية لأعمال Ponzi كانت تتبادل رسومًا أقل قيمة لإرسال البريد ذي القيمة الأعلى. بينما كان قادرا على القيام بذلك ، لم يكن Ponzi حتى الآن برزت كيفية تبادل البريد للحصول على النقد. وقد أدرك أيضًا ، في حسابه الائتماني () ، الاستحالة اللوجستية لشراء ونقل وتبادل المبالغ المضحكة من مراكز الاستجابة السريعة التي ستكون ضرورية لدفع الملايين من الاستثمارات التي كان قد قبلها.

13. صحافة سيئة

مع استمرار الصعود المالي المجنون لبونزي ، قررت Boston Post التحقيق. أجروا مقابلة مع صحفي مالي يدعى كلارنس بارون ، الذي لاحظ أن بونزي لم يستثمر مع نفسه. وحسب بارون أيضا أنه لتغطية الاستثمارات في SEC في Ponzi سيكون هناك حوالي 160 مليون كوب من الطرود البريدية المتداولة. العدد الفعلي للقسائم المتداولة كان حوالي 27،000. كانت رصاصات هائلة لبعضها البعض - في حين ذهب Ponzi ليكون معروفا لاحتياله الاستثماري ، ذهب كلارنس بارون ليكون رئيسا لمؤسسة داو جونز وعمل في صحيفة وول ستريت جورنال. يعتبر مؤسس الصحافة المالية الحديثة ولديه مجلة مالية سميت باسمه.

12. أول تشغيل

أثار قطعة بوست الذعر بين المستثمرين ، ودفعت Ponzi 2 مليون دولار على مدى ثلاثة أيام إلى حشود خارج مكتبه. ومع ذلك ، كان أبعد ما يكون عن الاعتراف بالهزيمة ، فهو يختلط مع الحشود ، ويقدم القهوة والكعك ، وقرر البعض في الحشد ترك أموالهم مستثمرة معه.

11. الشوط الثاني

قررت بونزي توظيف وكيل الدعاية ، وليام ماكماسترز. ومع ذلك ، أصبح ماكماسترز مشبوهة من بونزي والتحقيق في شؤونه المالية. وفي أغسطس / آب ، كتب الوكيل الخائن مقالاً للبريد أعلن فيه أن بونزي هو 4.5 مليون دولار من الديون. وأثار ذلك جولة ثانية على لجنة البورصة من المستثمرين القلقين الذين دفعهم بونزي في يوم واحد.

10. سرقة بيتر لدفع بول ، والاقتراض من هانوفر ترست

بعد الجولة الثانية ، اكتشف تحقيق أجراه مفوض البنك الدولي ، جوزيف ألن ، أن بونزي اقترض حوالي 250 ألف دولار من هانوفر ترست ، وهو مصرف كان بونزي يسيطر عليه بشكل فعال. في حين أنه لا يسبب اتهامات جنائية ، فقد أدى هذا إلى تعيين ألين لفاحصين حكوميين للإشراف على حسابات بونزي. وفي النهاية ، سيحدد المحققون الحكوميون أن بونزي كان 7 ملايين دولار من الديون.

9. يوم سيء

في الحادي عشر من أغسطس عام 1920 ، نشرت صحيفة" ذا بوست " قصة تفصيلية عن مغامرات بونزي في مونتريال في الأعمال المصرفية الفاسدة والتحقق من عمليات الاحتيال. في وقت لاحق من اليوم ، استولى ألين على هانوفر ترست ، محبطًا خطة بونزي للطوارئ من أجل "اقتراض" الأموال من قبو البنك.

8. ليس أفضل اليوم

في الثاني عشر من أغسطس ، استسلم بونزي نفسه للسلطات ووجهت إليه تهمة الاحتيال عبر البريد. بعد إطلاق سراحه بكفالة أعيد اعتقاله بتهمة السرقة.

7. أيضا ليس يوم جيد للمستثمرين

بعد انهيار Ponzi في SEC ، هانوفر ترست ، وخمسة بنوك أخرى ، استعاد المستثمرون أقل من 30 سنتا لكل دولار مستثمرة. وقدرت الخسائر الاستثمارية الإجمالية بمبلغ 20 مليون دولار ، أو 240 مليون دولار محسوبة للتضخم.

6. العطاء الثالث

بتهمة 86 تهمة الاحتيال بالبريد من قبل الاحتياطي الفيدرالي ، تعهد بونزي بالذنب وحكم عليه بالسجن لمدة خمس سنوات.

5. ليس سريع جدا الأصدقاء

تمكن بونزي من الخروج من السجن بعد ثلاث سنوات ونصف فقط ، لكن اتهمته على الفور 22 اتهاما بالسرقة.

4. المحاكمة (المحاكم)

وبعد أن جادل بأن اتهامات الدولة كانت بسوء نية لأنها تمثلت في خطر مزدوج ، وبعد أن رفضت حججه ، قدم بونزي نفسه في محاكمة عن التهم العشر الأولى من السرقة. ويبدو أن صلاحياته في الإقناع المالي قابلة للتحويل إلى النظام القضائي ، حيث تمت تبرئته من جميع التهم من قبل هيئة المحلفين. ووجدت المحاكمة الثانية ، للتهم الخمسة التالية ، هيئة محلفين مسدودة ، ولذلك استغرقت المحاكمة الثالثة لإدانة بونزي في التهم السبع المتبقية ، وحكم عليه بالسجن من سبع إلى تسع سنوات.

3. FIN

سيخدع بونزي مرة أخرى ، في فلوريدا ، بعد إدانته بالسرقة ، ثم يحاول الفرار من البلاد. بعد هذا الفشل ، قضى سبع سنوات أخرى في السجن في ماساشوستس ، لكنه عاد في النهاية إلى إيطاليا ، حيث توفي.

2. البيان الختامي

قد تظن أنه كان سيظهر بعض الندم ، لكن بينما كان يجري مقابلة أخيرة مع أحد المراسلين الأمريكيين ، قال بونزي "حتى لو لم يحصلوا على أي شيء من أجلها ، فقد كانت رخيصة عند هذا السعر". دون أن أكون قد سبقوني ، لقد أعطيتهم أفضل عرض تم عرضه في أراضيهم منذ هبوط الحجاج! كان من السهل أن يراقبني خمسة عشر مليون دولار لكي أضع كل شيء. أنا لست متأكداً من أن ضحاياه سيوافقون.

1. بوستسكريبت

بعد مرور ما يقرب من 60 عامًا على وفاة بونزي ، رويت إحدى القصص الكبرى في العقد الماضي قصة مماثلة من الغطرسة المالية. هذه فضيحة الاستثمار مع بنية مماثلة سيتم اكتشافها لتكون عمل بيرني مادوف. اعترف رئيس مجلس إدارة ناسداك السابق بأن الذراع الاستثمارية لشركته كانت خطة بونزي متقنة ، وخسر المستثمرون ما يقدر بـ 18 مليار دولار.